神秘买金人牵出洗钱案！听警方讲述来龙去脉

购买金条用于投资是一种常见的理财方式，但作为一种价格高、市场波动大的贵金属，人们在购买黄金时会更加谨慎。然而，今年1月，北京警方接到一些金店的报案。

一些不同于普通顾客的年轻人突然来到他们的店里。这些人进了金店，不问价格，也不关心行情。一出手就是一两百万，北京很多金店都出现了这样神秘的买金人。

他们是谁？购买大量黄金的目的是什么？

根据金店的反馈，警方查获了这些人购买黄金时的。。资料。画面中，一名黑衣男子走进商场，径直走向金店柜台开始购买金条。

北京市。。局刑侦总队六队四中队副中队长魏亮：他们进金店都是戴帽子和口罩的，所以伪装的比较严密。不像普通客户逛金店，他们的目的很明确，就是去投资金条。

与普通消费者不同的是，男士不在柜台挑选和比较，他似乎对项链、戒指、手镯等金饰不感兴趣，只关心黄金的重量和库存。据店员回忆，该男子当天刷卡购买了三公斤金条，花费数百万元。

北京市。。局刑侦总队六支队副支队长李佳：他们主要是买投资理财金条，因为投资理财金条没有手续费。投资理财黄金是纯黄金价格，与黄金价格挂钩。

虽然开金店的各种客户都有可能遇到，但是这个人一下子买三公斤金条的情况还是比较少见的。仅仅过了两天，同一名男子再次来到这家金店，刷卡买了两公斤金条。

北京市。。局刑侦总队六队四中队副中队长魏亮：买黄金之前，他们应该对金店的储存量有所了解。

警方调查发现，一段时间以来，有一些像这名男子这样的顾客，经常光顾北京各大金店，购买大量金条。这些人来自全国各地，但他们的身份并不像普通游客那么简单。

北京市。。局刑侦总队六支队副支队长李佳：他们出现在北京不同地方不同的金店。他们去之前还会提前打听这家金店有多少黄金，有的还会告诉这家店的人准备多少公斤。

此外，警方发现这些黄金买家有一个规律。他们一般选择的金店都是在人流密集的商场，去同一家金店最多不超过两次。

如果经常买黄金，一次要刷卡上百万元。这些购买黄金的神秘男子虽然很大方，但显然不是普通消费者。经过进一步调查，警方确认这些男子用来购买金条的钱是赃款。

而他们所刷的银行卡都是电信网络诈骗案件中的涉案银行卡。

北京市。。局刑事侦查总队六支队四中队副中队长魏亮：境外行骗，把事主的钱骗到手之后，他们会转到指定的一级卡里面。

北京市。。局刑事侦查总队六支队副支队长李佳：嫌疑人为了防止我们止付冻结，把赃款能够及时快速有效地转移出去，他们采用这种用POS机刷卡购买黄金的方式来转移涉案的资金。

在确定这些买金人的身份后，警方决定循线追查，那么这些犯罪嫌疑人购买黄金之后，又是如何处理这些黄金的呢？

北京市。。局刑事侦查总队六支队四中队副中队长魏亮：他们买完金条之后会再转手，会有专门的人跟他们对接，然后收走他们的金条。他们只是负责买金这一个环节，金条后续的流向，他们是不掌握的。

北京市。。局刑事侦查总队六支队副支队长李佳：他们在卫生间，通过隔断直接把黄金交给对方，连对方的长相都不知道，也没有联系方式。

据警方调查，这些购买黄金的人每次把黄金交出去后，就可以得到500元左右的跑腿费。随后，他们便会按照上线的指示，离开北京前往下一个城市继续作案。

掌握团伙运作方式深挖背后操纵者

这伙买金人的套路和轨迹，已经被警方掌握得一清二楚了。随着调查的深入，他们背后的操纵者也浮出了水面。

警方调查发现，这伙人的分工十分明确。为了将诈骗所得赃款洗白，境外诈骗团伙会雇一名境内代理人，这名代理人要按照境外诈骗团伙的指示管控三拨人，分别是组织人、买金人、卖金人。这三拨人各司其职，

听从境内代理人的指挥，完成整个诈骗赃款洗钱的工作。

警方调查发现，买金人是整个洗钱环节中最关键的一环，但是由于他们需要频繁出入公共场合刷卡购买黄金，所以也比较容易暴露身份，因此境外诈骗团伙在挑选这些买金人的时候也是动了一番心思。

北京市。。局刑事侦查总队六支队副支队长李佳：买金人一般是在境外的赌博网站上输了钱，诈骗团伙说这样可以快速便捷挣到钱。而且欺骗他们算是比较安全，。。局不会发现。

据警方调查，这些买金人得到指令来到北京后，并不是第一时间就去疯狂购买黄金，而是会先拿到几张没有余额的银行卡。一旦境外诈骗团伙诈骗得手，他们就会第一时间远程操控这些买金人，第一时间去金店购买黄金。

诈骗、转账、刷卡，这样的买金洗钱手段可谓是环环相扣，给警方打击电信网络诈骗犯罪带来了很大的难度。针对这个犯罪团伙的作案特点，北京市。。局刑侦总队成立专案组，联合多地警方同步开展侦查，

先后锁定了以郭某、张某为首的两个“买金”洗钱犯罪团伙。1月13日，北京警方组织40余名警力在北京、湖南、广西、云南等四地同步开展收网行动，将多名犯罪嫌疑人抓捕归案。

北京市。。局刑事侦查总队六支队副支队长李佳：现场起获15.55公斤黄金。截至目前，我们已经打掉了7个团伙，抓获犯罪嫌疑人36人。

目前，36名犯罪嫌疑人因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪、帮助信息网络犯罪活动罪被刑事拘留，案件正在进一步侦办中。

开业不到一个月金店经营显现异常

广东汕头警方同样破获了一起“黄金洗钱”案。不过首先引起警方注意的并不是购买黄金的人，而是一家售卖黄金的小店。

2022年6月，汕头警方接到线索，当地一家刚刚才开业不到一个月的金店经营有些异常。

汕头市。。局金平分局刑侦大队五中队副中队长罗晨：这个金店大概不到一个月的时间，整个流水达到了1000多万元。

。。调查发现，这家金店位于一条人流稀少的街道上，店面规模比较小，摆在柜台上售卖的首饰品也十分有限，怎么看也不像会有如此大的资金流水。。。实地走访后，更是觉得有些异常。

小店门可罗雀，难得遇到上门的客人，店员却还摆出一副冷冰冰的态度，那这千万流水到底是从何而来呢？这背后，到底隐藏着什么呢？

原来，这家金店的老板名叫张某，35岁，此前一直在潮州市饶平县做烧烤生意，一个月前，不知何故突然来到汕头开了这家金店。随着调查的深入，警方越来越觉得这家金店疑点重重。

汕头市。。局金平分局刑侦大队五中队。。林健：在蹲守的过程当中，我们发现有一名女子到了这个店里，她的行为装扮是比较怪异。她经常都是戴着口罩，戴着鸭舌帽，她在店里待了有几个小时的时间。因此，

我们觉得可以从这个女子身上进行突破。

女子遮挡严实连续多日在金店消费

这名神秘女子的出现，让。。感觉到一丝不同寻常的气息。。。调取了金店附近的。。发现，这名神秘女子经常遮得严严实实，连续多日出现在金店里。

豪掷百万买黄金，还一连买了好几天，警方认为这名女子绝不是普通的消费者那么简单。经过调查，。。发现这名女子名叫詹某，是汕头本地人，平日生活深居简出，社会关系比较简单。但是詹某的收入不高，

家庭条件也十分普通，所以她的经济收入并不足以支持她进行如此奢侈的消费。那么，詹某用于购买金条的资金又是哪来的呢？

。。通过进一步调查发现，詹某在店内使用了多张银行卡进行刷卡消费，共刷卡221笔，总金额1400多万元。而这些银行卡账户来自全国各地，分属不同的户名。警方对这些在店内消费的银行卡一一进行了溯源排查，

发现这些资金竟然与外地一个诈骗团伙有关联。

2022年8月，汕头警方将金店老板张某以及店长张某钦和一名金店店员抓捕归案。经过审讯，这个神秘金店的面纱终于揭开。

原来，这家金店正是打着经营黄金首饰生意的幌子，背地里却是为涉诈资金进行转账洗钱犯罪活动。

汕头市。。局金平分局刑侦大队五中队副中队长罗晨：利用金店洗钱应该是一个比较新方式。现在通过这种方式，表面上是合法经营的方式，实际上是涉嫌洗钱。这些手段就是为了规避我们。。。。的侦查。

汕头警方随后将买金人詹某抓获，经审讯，金店老板张某和买金人詹某之前并不认识。詹某每次都是通过电话获取指令，直接去店里购买金条。

对于这些金条的去向以及幕后操控的犯罪嫌疑人，汕头警方正在进一步的侦查之中。然而，由于金店老板和买金人都是被境外诈骗团伙远程操控，因此案件侦破存在很大难度。警方再次提醒，不管是商家还是个人，

切莫因一点小利蒙蔽双眼，最后成为境外诈骗团伙的帮凶，得不偿失。

来源： 央视新闻客户端